投資先を選ぶ3つのポイントとリスクの低い投資先とは

年収500万から求められる資産運用

サラリーマンの手取りは減り続けています。

これは「税金」や「社会保険料」が少しずつ高くなってきているからであり、この割合は年々高くなってきているのです。

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また、政府はインフレを目指していますが、賃金UPはほぼなく、また将来の年金についても期待するのは難しそうです。

という四重苦にあります。

そこで重要になってくるのが「不労所得＝資産運用」です。投資・運用によって給与以外の方法で資産を増やすことが、今後ますます重要になってきます。

資産運用の2大要件 – リスクとリターン –

いきなり「資産運用をはじめろ！」と言われても何に手を出していいのかわからない人もいるでしょう。

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今まであまり投資が一般的でなかった日本では「投資＝損をする、怖い」というイメージを持っている人もいるかもしれません。

確かに投資をする以上、ある程度のリスクは伴います。

大事なのはリスクとリターンのバランスを取ることです。

リスクとリターンはトレードオフです。ローリスクであればローリターンですし、ハイリターンにはハイリスクが伴います。

また、不要なリスクを取らないためにも、自分に必要なリターン（利回り）を予め考えておくこと（＝計画性）も重要です。

計画立てて資産形成し、自分自身に必要なリターンを見極めることができれば、不要にリスクの高いものに投資せずとも着実な資産形成に近づきます。

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大事なのは「できるだけ低リスク」「なるべく高いリターン」などと漠然とした目標を持たないことです。
一般的には、年3%が最初の目標、年5%で一人前、年8~10%で上級者と言われています。このラインを目安に目標設定してみてください。

https://n3epa.org/5-annual-yield/

投資先を選ぶときの3つのポイント

数ある投資先の中から、自分自身に合ったものを見つけ出すのは簡単ではありません。株や投資信託、不動産、FX、ファンドなど、それぞれにメリット・デメリットがあります。

闇雲に比較してもキリがないので、まずは「難易度・手間・続けやすさ」の3つのポイントで整理するようにしましょう。  

難易度が低い

株式投資は、やればやるほど、習熟すればするほど投資への理解が深まり、より確実に儲かる可能性が高くなります。

ですが、裏を返せばそれだけ実力差が出やすい投資でもあり、初心者が手を出すには難易度が高過ぎます。

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「これから株式投資を学んでいくんだ！」という意気込みで勉強がてらコツコツ始めるのであれば構いませんが、 あくまでも本業とは別の不労所得を目的に運用するのであれば、株式投資のように、金融の知識やノウハウにといった実力に左右される投資先はおすすめできません。

手間がかからない

次に大事なのが投資にかかる「手間」です。

資産運用で重要なのは、ほったらかしにでき、時間的・労力的な負担が小さいことです。

資産形成で求めていたのはあくまでも「不労所得」です。いつのまにか投資にたくさんの時間を割いて本末転倒になってしまうことのないように注意しましょう。

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資産形成の本来の目的である不労所得の観点から考えると、手間のかかる投資は適していません。

長く続けやすい

最後に押さえておきたいポイントは「投資の継続性」です。

仮に「年10%増える投資」だったとしても、今年限りのものではあまり意味がありません。

毎度毎度、新しい投資先を探すのは手間がかかりますし、そんなに有用な投資先が簡単に見つかるとも限りません。

誰でも始めやすいおすすめの投資先

ここまでの情報を整理すると以下のようになります。

これらの条件を満たす上でおすすめの投資先は「ヘッジファンド」です。

ヘッジファンドは、その安定して高い利回りも魅力ですが、あまり注目されないポイントに「ファンドに運用を丸投げ＝手間がかからない、投資の知識や経験がなくてもOK」という大きなメリットがあります。

ヘッジファンドの中にも様々なタイプ（投資戦略や募集要項など）があるので、そこは吟味する必要がありますが、比較的低リスクで安定志向のファンドをおすすめします。

安定したパフォーマンスに定評があり、初心者でも始めやすいファンドをBM CAPITAL（BMキャピタル）を紹介しましょう。

圧倒的安定感とリスクを抑えた運用 – BM CAPITAL –

参考：BMキャピタルHPより

BMキャピタル（BM CAPITAL）は、10年続く中堅のヘッジファンドであり、この記事を読んでいる人の中にもご存じの方もいるかもしれません。

BMキャピタルの評判が高くおすすめできる理由には3つのポイントがあります。

BMキャピタルは「バリュー投資」を軸に運用するヘッジファンドです。

また、投資対象が日本株式のみであり、為替リスクもありません。

大前提として「損失を出さないこと」を優先する運用方針であり、戦略・手法共にリスクが低いことがわかります。

出典：BM CAPITAL

この理論・手法のもと、BMキャピタルは過去に年間でマイナスになったことがないという結果を残しており、今後もこの安定感は期待できるでしょう。一方で、リスクを低く抑える方針でありながら、平均年10%以上の利回りもあり、資産運用としては十分なレベルです。

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これはBMキャピタルがヘッジファンドとして銘柄分析や売買の判断など優れた実力を有しているためだと考えられます。 1,2年の短い期間であれば誰しも可能性がありますが、コロナショックの暴落時なども含めて10年もこのパフォーマンスを維持しているのは、実力がある証拠です。

BMキャピタルは私募のため、投資するためには、会社のHPから直接問い合わせる必要があります。また、資料請求についても同フォームから連絡できるようになっているので、興味のある人はぜひ下記のリンクからアクセスしてみてください。

BMキャピタルについて詳しくは以下の記事でも詳しく紹介しています。興味のある人はこちらも参考にしてみてください。

⬇︎BMキャピタルの詳しい記事はこちら⬇︎